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美元对人民币汇率跌破7.2关口,看美如何“收割”全世界
时间:2022-09-28 10:48:52来源:财经圈阅读:230

移投界讯:9月28日,人民币(7.2247, 0.0511, 0.71%)对美元汇率延续跌势。截至发稿,在岸、离岸人民币对美元双双跌破7.2关口。其中,在岸人民币最低触及7.2300,离岸人民币对美元最低触及7.2272,日内双双跌超400点,创下14年来的新高。


截至今天9时25分,美元对人民币上涨了12.9%,对欧元上涨了15.7%,对英镑上涨了21%,对日元上涨了25.7%。


“去年用630万人民币换了100万美元,吃喝玩乐一年,花掉10万美元,现在剩下90万美元,又可以兑换640万人民币。”

最近随着美元持续走强,这样的段子又多了起来。虽然只是个段子,却简易明了地讲清楚了美元“收割”全球资产的过程:美国利用美元作为全球主要结算货币的霸权地位,一年逛吃逛喝下来,剩下的美元还能购买比一年前更多的中国商品和其他国家的商品。这意味着,这一年美国的“胡吃海喝”,最终是由其他国家来“买单”。

美元是如何“收割”全世界、而且无论发达国家还是发展中国家都不能幸免的?

从历史经验看,每当美国经济出现危机或衰退,如2008年全球金融危机,需要提振本国经济时,美联储就会开动印钞机,通过量化宽松等货币政策超发美元,提供流动性刺激美国经济。这些泛滥的美元就像洪水一样,会溢出来流向世界各地,同时主要以美元计价的原油等大宗商品价格也水涨船高。

热钱的涌入给世界各国带来资产泡沫,如股市大幅上涨、房地产等资产价格上扬,加上原油等大宗商品价格持续上涨,给各国带来通货膨胀。而美国通过持续刺激政策经济好转、通胀高企时,美联储又通过持续加息及缩表等手段抑制通胀,同时吸引国际资本回流美国。

以目前的情况为例,美联储为了的抑制居高不下的通胀,今年以来已连续五次加息,最近三次更是连续大幅加息75基点。其后果是:一方面美元与其他货币的息差拉大,包括原来流出去的热钱在内的国际资本纷纷回流美国,拖累当地经济;另一方面导致各国货币对美元大幅贬值。

这样的结果,使得各国进口以美元计价的大宗商品成本上涨,加剧国内通胀;对美国而言,进口其他国家商品变得便宜,成为缓解国内通胀的重要手段之一。于是出现了本文开头讲的“薅”全世界“羊毛”的现象。

为了抑制通胀,同时也为了导致国际资本快速出逃,各国央行不得不跟随美联储加息。美联储9月份加息前后,瑞典、瑞士、英国、南非央行均大幅加息,其中瑞士央行加息标志着欧洲长达10年的负利率时代全面终结,日本成为唯一维持负利率政策的主要经济体。

据统计,今年以来,约有90个经济体的央行提高了利率,其中一半有过单次上调至少75个基点的记录。但加息又提高了企业的融资成本,加深各国经济衰退的预期。

美元加息还加重了许多国家的债务成本,甚至带来严重的债务危机,尤其是那些拥有美元债务或以美元计价债务的国家。因为同样的债务,由于本币贬值,意味着要更多的本国资产用来还债。近几年,由于债务风险造成国家“破产”的新闻时有所闻。

就这样,各国央行不加息也不是,加息又会导致经济衰退,美国薅”全世界“羊毛”的过程对各国来说就是个异常煎熬的过程。

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